Guía de expertos para evitar la tutelación y proteger activos en Ohio

Una pregunta frecuente que nuestra firma recibe a menudo es “¿Cómo protejo mis activos y evito la sucesión de mis parientes más próximos cuando apruebo?” Se pueden tomar fácilmente algunos pasos para evitar el proceso de sucesión y proteger sus activos de la incumplición de su patrimonio.

Transferencia/Pagable en caso de fallecimiento Beneficiarios para cuentas monetarias:

En cualquier cuenta monetaria (cuentas corrientes, cuentas de ahorro, planes de seguro de vida, cuentas de mercado monetario, etc.) se utiliza regularmente un Beneficiario de Transferencia por Muerte o Pagadero al Fallecimiento en cualquier cuenta monetaria para permitir que el titular de la cuenta designe a los beneficiarios de su elección para permitir que las cuentas pasen a ellos sin necesidad de testamento. Aunque cada institución financiera y compañía tendrá su propio proceso o procedimiento, idealmente solo requerirá presentar un certificado de defunción del titular original de la cuenta para liberar los fondos al beneficiario o beneficiarios nombrados.

Transferencia de la declaración jurada de defunción para bienes raíces:

En Ohio, se puede presentar una declaración jurada de transferencia por defunción dentro del condado donde se encuentra la propiedad, nombrando a un beneficiario o beneficiarios a los que se debe transferir la propiedad al fallecer el propietario original. Si dos individuos poseen conjuntamente una propiedad, esta se designa para transferirla únicamente tras la muerte de ambos propietarios nombrados. Al igual que con las cuentas monetarias, más de un beneficiario también puede ser nombrado como la transferencia por fallecimiento para bienes raíces.

Transferencia de designación de beneficiario por fallecimiento para vehículos:

En Ohio, se puede llenar y presentar un formulario de designación de beneficiario de transferencia por fallecimiento ante la Oficina de Vehículos Motorizados de Ohio, nombrando a un beneficiario o beneficiarios a los que el vehículo debe ser transferido al fallecer el propietario original. Similar a la designación para todos los inmuebles, esto se puede lograr si existe un solo propietario o copropiedad de un vehículo, mientras que ambos propietarios nombrados deben estar fallecidos para que se realice el traslado. Nuevamente, al igual que con los otros dos tipos de activos que ya discutimos, puede nombrar uno o más beneficiarios a quienes desea transferir la propiedad del vehículo.

Activos restantes:

Elementos que las personas a menudo pasan por alto cuando trabajan para evitar probatoria son todos los bienes y activos ubicados dentro de su hogar. Eso podría incluir cosas de todo tipo como colecciones de relojes, porcelana, muebles, ropa, joyería, la lista es interminable. Todos estos elementos pueden abordarse en su testamento para que sus deseos sobre la división de los activos se manejen a su deseo al momento de su fallecimiento. Todos los artículos pueden agruparse y transferirse a un beneficiario o se puede hacer una división de los activos a tantas personas designadas como desee.

Con una planificación adecuada y la asistencia de nuestra oficina, podemos asegurarnos de que estos pasos se tomen adecuadamente para hacer todo lo posible para evitar la prueba. Planificar con anticipación y tomar estos pasos quitará la carga de sus beneficiarios para permitir una transición sin problemas de sus activos al momento de su fallecimiento.